江苏数字货币洗钱案：地下钱庄如何披着"虚拟币"外衣转移黑钱

导读： 江苏数字货币洗钱案：地下钱庄如何披着"虚拟币"外衣转移黑钱过去洗钱靠地下钱庄跑现金，现在犯罪分子换上了虚拟币这层马甲，让追踪难度成倍增加。案件中，犯罪团伙通常通过境外平台注册空壳公司，在境内大量收购USDT，再将虚拟货币转移到境外交易所进行变现。...

江苏数字货币洗钱案：地下钱庄如何披着"虚拟币"外衣转移黑钱

2024年以来，江苏多地接连破获涉币洗钱案件，犯罪团伙利用USDT等稳定币跨境转移资金的手法引发监管部门高度关注。过去洗钱靠地下钱庄跑现金，现在犯罪分子换上了"虚拟币"这层马甲，让追踪难度成倍增加。

案件中江苏数字货币洗钱案：地下钱庄如何披着"虚拟币"外衣转移黑钱，犯罪团伙通常通过境外平台注册空壳公司，在境内大量收购USDT，再将虚拟货币转移到境外交易所进行变现。这种操作切断了传统银行转账的资金链路，使得公安机关难以追踪资金的真实流向。涉案金额动辄数千万，部分案件甚至高达上亿元，资金最终被输送至东南亚等地的赌博平台和电信诈骗窝点。

江苏警方在办理相关案件的侦查过程中逐步发现，这些实施金融类犯罪的犯罪分子，往往会采用类似“人海战术”的运作模式，他们通过招募大量普通社会人员，向这些人员购买或借用银行卡和数字钱包，以此形成一层层“人头”作为掩护来掩盖非法资金的真实流转。

一些原本对犯罪情况并不知情的群众，在小利的诱惑下出售了自己的个人银行账户、手机支付账户等，最终却在不知情的情况下沦为了洗钱犯罪的帮凶。需要特别提醒的是，出售自己的个人账户不仅可能面临相关方的民事追偿，严重的还可能触犯刑法中的帮助信息网络犯罪活动罪，承担相应的刑事责任。

该案暴露出新型洗钱的隐蔽特征：资金流转速度极快，传统金融监管手段难以实时拦截。监管部门已加强对虚拟货币交易场所的监控，并推动金融机构完善可疑交易报告机制。公众需提高警惕江苏数字货币洗钱案件，切勿轻信"高价收卡""轻松赚佣金"等诱惑，以免卷入违法犯罪。